當市場開始大幅下挫時，多數的投資者都會感嘆與抱怨自己的投資虧損(例如PTT畢業文)，而認真檢討起來的關鍵就是在於停損沒有確切的執行，在股票投資中，總有一些風險是無法避免的，我們無法控制股價，所能掌握的也僅有停損出場的部分，因此無論是經驗豐富的老手還是新手，都可能會遇到虧損的情況。而停損就是一種風險管理策略，能夠幫助降低風險，保護自己的交易資金。這篇文章，我們來跟大家介紹什麼是停損、為什麼需要停損以及如何設定停損點，希望以下的內容對大家交易思維可以有所幫助。
停損是指開始買進股票或是期貨選擇權時，設定一個特定的價格，當價格下跌到這個價格時，就必須進行賣出，以避免進一步損失。
在投資股票時，風險是無法避免的。股票價格會有波動是很正常的，但是如果價格一直下跌，我們的投資就會虧損，但如果不執行停損策略，股票價格繼續下跌，那麼損失可能會越來越大，最壞的情況也可能導致破產的結果，因此使用停損策略能夠降低風險，保護好投資本金，讓未來市場出現機會時，可以有足夠的資金能靈活應用。
這種方法是常用的停損方法之一，可以進場的價格設定一個固定的百分比，當股票價格下跌到這個百分比時，就自動賣出股票。例如，投資者買進一檔股票，進場價格為100元，設定停損點為跌幅15%，當股票價格下跌到85元時，就會執行賣出股票。
當股票或其他金融產品出現大幅波動時，可以使用基於波動幅度的停損方法。這種方法是根據過往價格波動的大小來設定停損點。當價格波動超過一定的範圍時，就會觸發停損。
基於波動幅度的停損方法可以有效地控制風險，避免因市場波動而造成過大的損失。但是，需要注意的是，這種方法如果在股價開始產生異常波動時，可能會導致過度的頻繁交易，增加交易成本和稅負擔，例如過往波動度平均約5%，你設立5%的停損保護，但近期股價波動卻是常常出現上下10%的幅度，自然很容易讓你一進場就必須要面臨到停損的考量。
支撐位停損法是一種常見的技術分析方法來設定停損點的方式。在這種方法中，首先必須找出支撐位置，並將停損點設定在支撐位下方。當股價跌破支撐位時，便要立即執行停損的策略。
支撐位是股價走勢中的一個重要指標，它代表了股價下跌時遭遇到的支撐力量，如果股價跌破支撐位，進一步下跌的可能性就會加大。因此，將停損點設定在支撐位下方，可以有效地降低風險，避免因股價大幅下跌而遭受更大的損失。
支撐位停損法的優點在於，可以根據股價走勢中的支撐位設定停損點，有助於減少投資風險，避免損失進一步擴大。但是，這種方法會比較考驗著投資人判斷支撐位置的能力，如果你判斷錯誤，也可能當你賣掉股票時，後續價格又往上噴漲上去，錯失賺取更高利潤的機會。
選出這檔個股因為籌碼面的因素而進場，後續則是因為跌破當初所設定的月線停損而做出場，每張小虧損不到二千元，如果沒有紀律的停損，當股價回跌到近期最低價格87.9元時，一定是會有不小的壓力，即便週五拉升7.61%，也都還沒有回到當初停損出場的價位。因此總是強調，第一時間的停損都會是最小的虧損，因為後面所面臨的心態上的壓力，也會是你生活中不小的虧損風險，因此用這個親身例子來與大家分享停損的重要性。
進入到股市當中，沒有人可以不遇到停損的，包含買進強勢股也都需要設定停損機制，因此如何設立停損點便是在股市交易中非常重要的策略，可以幫助保護自己的資金，並減少風險。今天我們介紹了三種常用的停損點設定方法：固定百分比停損法、波動度停損法和支撐位停損法。
固定百分比停損法是最簡單和直接的方法，它基於在股票價格下跌到一定程度時，將停損賣出股票。波動度停損法則是必須要尋找到的是合適的商品，研究過往的波動情況而拿來做應用，才會有好的效果。支撐位停損法則是須有一定的經驗判讀，它需要研究股票的重要支撐價位，並將停損點設定為股票價格下跌到支撐位時。
但不論使用哪種停損點設定方法，都應該記住一些重要的原則。首先，應該要在買入股票時就設定好停損點，並遵守這些停損點去紀律執行。其次，停損點應該根據投資者的風險承受能力和交易策略來設定，而不是盲目地跟隨別人的建議，例如有些人跌破均線就馬上停損，有些則是可以容忍跌破均線3%的幅度才作停損。第一時間點的停損是最小的虧損，千萬別放任不管，或是心存僥倖想等股價反彈回到自己的成本再出場，才不會讓自己未來陷入投資兩難，要把股票砍掉又怕會反彈，不砍掉又怕價格會繼續往下跌，因此高手與散戶的差異，並非技巧上的問題，而是心態與紀律交易的差別，因此今天藉由這樣的文章內容，希望大家可以有所了解停損的重要性。
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